财讯：信托业行政许可办法正式出台：强化股东监管 引诱信托企业转型快速发展

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11月24日，中国银保监会在其官网发布《中国银保监会信托企业行政许可若干事项实施办法》(以下称为《办法》)，将于2021年1月1日起实施。

迄今为止，4月14日~5月14日，该《办法》的征求意见稿已经发行，同时向社会公开征求意见。 银保监会表示，社会各方给予广泛关注，提供了宝贵意见，第一是吸收采纳了其中符合监管指导和领域快速发展实际的意见建议。

正式《方法》中有包括附则在内的第7章共计76条的规定。 要点对信托机构的设立、变更和终止、业务范围和业务品种，以及信托机构董监高的任职资格进行了确定和详细规定。

同一信托企业的独董任职不得超过6年

。 与征求意见稿相比，正式稿有那些调整变化？ 银保监会根据回答记者的提问，在征求社会公众意见后，首先编辑了相关高管的任职资格条件。

正式《办法》第55-62条对信托企业高管的必备条件和不可存在的情况作了详细规定。 比起征求意见稿，正式稿件对任职资格的要求更为严格，在高级管理层的任职资格方面，应就董事长、总经理的任职资格征求银保监会的意见，征求意见稿只需向银保监会报告。

除此之外，还完善了高管的任职要求，加强了对独立董事的要求。 根据正式办法，独立董事在同一信托企业工作的时间累计不得超过6年。

资深资管研究员袁吉伟表示，总体而言，正式稿件与征求意见稿相比波动较小，且在个别要求方面较为收紧。 例如，在申请以固有资产从事股权投资业务资格方面，近3年没有重大违法经营记录，征求意见稿为2年。

从总体上看，一是新版行政许可办法与股权管理暂行办法对接，加强了股东监管，但本着金融领域对外开放的精神，降低了外资机构股东的资产规模要求。 二是确定行政许可的业务种类，并且简化了部分业务申报流程，促进了信托企业回归本源的转型快速发展；三是删除了发行债券行政许可的一些事项，短期内可能无法突破信托企业不能债务经营的监管理念，信托企业的资本管理监管

“行政许可新规与当前监管部门倡导的提高信托企业管理水平、加强股东监管、回归本源等监管精神相一致，有助于提高信托企业优质快速的发展水平。” 据袁吉伟解读。

针对此次修订发布《信托企业行政许可若干事项实施办法》的背景，银保监会指出，近年来，随着信托领域的快速发展，国务院“放管服”改革的不断推进和开放政策的不断扩大，当前监管要求和领域新的快速发展阶段，

加强股东监管从

文案要点来看，修订后的做法侧重于进一步加强股东监管方面的要求。 据21世纪经济新闻记者介绍，近年来，在一系列因素的综合作用下，信托领域曝光了许多风险事件，其背后的原因复杂，包括领域周期、企业管理等，具体拆除了风险暴露较多的机构，其背后有一个共同的原因，即股东在企业管理和经营方面，

银保监会指出，此次办法修订在加强股东监管方面确定了以下要求:一是加强非金融公司入股信托企业资质要求，对拟成为信托企业控股股东的非金融公司，在权益性投资结余比例、盈利能力、净资产比例等方面提出了更严格的准入标准； 二是加强股东入股资金来源的考核要求，严格要求自有资金出资。 三是严格规范信托企业股权质押，约定股东不以信托企业股权受益权等形式设立信托等金融产品。 四、确定信托企业股东管理、股东权利义务等相关内容，应当按照有关规定纳入信托企业章程。

不仅加强股东准入，而且在吸引信托企业转型快速发展方面，提出了一点确定的措施要求。 银监会表示，一是鼓励信托企业开展本源业务，调整“信托企业特定目的信托机构资格”的准入条件，适当放宽信托企业对经营年限和监管评级的要求。 二是引导信托企业加强合规经营理念，增加信托企业合规负责人的任职资格条件和许可流程复印件。 三是优化信托企业的企业管理机制，加强独立董事的监管，提高独立董事职务的独立性，确定独立董事要求在同一信托企业任职的时间累计不得超过6年。