财讯：建行西南河支行：积极履行社会责任 堵截非法集资诈骗

中青网海报信息记者张忠莉通讯员林荣族烟台报道

11月18日下午4点左右，一位年长的顾客在男男女女两个年轻人的陪同下进入西南河建行营业室。 通过大堂经理的询问，知道了这位顾客是来办理转账业务的。 大堂经理立刻警惕起来，详细询问了顾客的资金用途和与陪同人员的关系等。 这个顾客对资金的用途不熟悉，陪同人员不是这个顾客的亲属。

大堂经理认为这笔客户转账存在很大风险，立即阻止客户转账行为，单独邀请客户到洽谈区耐心说服客户。 在与顾客的交谈中，大堂经理知道该顾客将钱转移到大连某健康管理企业，但对该企业一无所知，朋友推荐到该渠道理财，并承诺每年获得9%的利息。 大堂经理透露该客户受高利率诱惑，资金损失几率极高，告诉他过去失去客户的一个例子，详细说明了该资金转账业务面临的巨大风险，表明该资金可能完全亏损，断然拒绝了客户的转账要求 在员工的劝说下，这位顾客放弃了转账的想法，离开了据点。 在本例中，分行大堂经理准确识别了客户的资金风险，为用户屏蔽了20万元的损失。

今后业务中分行将继续提高警惕，根据人民银行反诈骗、反非法集资的要求，协助顾客守住钱袋，防范陷入非法集资集团的陷阱。 虽然该客户已经离开基地，但不排除在投资企业的利益引导下在其他基地进行转账，并提醒各兄弟也要警惕。