财讯：诸城农商银行全力打造“合规银行”

诸城农商银行以“深化领域规范建设年”为契机，加深合规经营意识，扎实把握精细内控合规工作，从制度、人员、执行等方面入手，深入探索问题根源，进行整改优化，实际上是精细合规管理规定的运作。 构建“合规银行”，提高全面合规意识和合规水平，让合规文化深入员工内心，全面稳健

行一合，夯实基础。 内部控制合规建设涵盖所有部门、所有业务、所有人员，在合规建设过程中，实施三个“全覆盖”。 一是规范建设全面覆盖。 通过早、晚会，在分店范围内进行合规学习，确保“领域规范建设深化年”传递到各员工、各岗位。 二是合规教育培训全部覆盖。 分岗位、分项目线、分阶段召开业务规范管理和合规教育培训会议，通过政策解读、举例分解、预警教育等，提醒各岗位员工认真履行员工职责，落实各项规定动作，切实防范各类风险。 迄今为止，已举办了累计26次合规培训，涵盖所有行业、所有人员。 三是事件的防范责任全面覆盖。 按照“网格”管理要求，建立边界分明、管理冻结、纵横成网、职责成人、全面覆盖的事件防控网格责任体系。 全体工作人员按照岗位职责要求逐项执行，相继签订文件责任防范函或承诺书，将文件责任防范固定于人。

分工，落实责任。 一是将规范建设工作重点编制在简表上，确定责任社团室，需要多部门协调配合时，确定牵头社团室，细化责任分工，切实掌握要点事业的开展进度。 二是统一员工的步调。 按照领域建设深化年实施方案，分阶段以邮件形式提示阶段性积分业务，督促各部室按既定时间有序开展业务。 三是细化职能部室的职责。 成立大厅项目运营集团，依托信用管理部，规范运营大厅营销工作，实施提高大厅业务质量效果的信用工作“四个中心”建设，对信用流程进行标准化操作，各个环节的专业化分工、风险的相互制衡。

管理落地，加强执行。 根据领域建设和内控管理要求，分项目线、分阶段监督各岗位员工的开展情况。 开展会计内控、信贷业务合规检查指导，对信贷基础管理、贷款前审查、流程操作、贷款后管理等进行监督检查，检查范围涵盖辖区内所有分行和业务操作的全部流程。 然后，深入开展“领域规范建设深化年”特别监督活动。 通过随机抽样、查阅现场调查资料、填写问卷等方法对辖区内41家分行开展检查监督，对检查情况形成审计通报。

优化支持，加强保障。 规范自查中的鞋检多次出现问题时，该行创新“云课堂”形式，构建“金匠”系列培训教室，利用在线直播方法，解读积分制度，互动解决纠纷问题，截至目前，“金匠”培训110 优化制度流程。 结合领域规范建设和全行快速发展的实际，针对自身检验过程中发现的制度流程缺陷，及时纠正，比较有效地提高制度的可操作性和科学性，使业务创新与风险管理的诉求相一致。