财讯：潍坊银行聊城分行加强账户管理，严防洗钱风险

银领域承担着社会资金存储、融通和转移的功能，对社会经济的快速发展起着重要的促进作用，为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构顾客身份识别和顾客身份资料与交易记录留存管理办法》等法律法规的规定， 潍坊银行聊城分行严格履行客户身份识别义务，在客户准入和业务持续期间多做客户身份识别工作，持续开展客户身份新闻完整性和账户交易监控工作，并与具有不同风险特征的客户进行针对性的控制措施，着力遏制洗钱等违法犯罪活动

一是加强组织领导，提高执行效率.

潍坊银行聊城分行上下高度重视反洗钱工作人员，认真履行反洗钱义务，运行管理部作为本行反洗钱工作人员的牵头部门，在监管部门和上级行的指导下积极进行，积极组织管内分行，、 监督继续开展反洗钱工作人员，定期进行反洗钱业务知识培训，开展尽职尽责情况审计，寻找反洗钱风险漏洞环节，及时报告各分行提交的可疑交易报告。 各分行认真履行职责，配备专家担任反洗钱工作人员，加强反洗钱力度，积极开展账户清理审计、账户资金交易排除分析，比较采取不同风险情况，全员反洗钱第一道防线

二是大力抓好深耕细作，全面严密管理

潍坊银行聊城分行秉承以质量快速发展为目标的全面风险管理观，树立“风险立行”管理理念，注重账户风险，建立基于客户风险等级的账户管理模式，加强账户风险分类分级管理，加强各种新闻渠道、实地尽职调查等手段。 并严格落实账户主体责任，夯实反洗钱工作基础，提高账户风险防控水平，制定《潍坊银行聊城支行账户管理工作机制》，定期开展反洗钱工作流程，比较有效地打击洗钱岗位人员的工作能力

根据账户管理中的具体风险点，结合业务实际，年分行下发了《关于公开账户尽职调查的通知》、《关于规范客户身份新闻收集的通知》、《关于违规开通限额高的网上银行的审查通知》、《关于存量公户的可疑 加强公开账户开户前尽职调查，从源头控制风险提高客户新闻收集的规范性和准确性，落实客户新闻留存制度规定，防止犯罪分子利用高限额网银实施犯罪活动，有效防范出租销售公共账户洗钱风险，引起各分行怀疑

三是聚焦风险管理，进行专业故障诊断

潍坊银行聊城分行通过反洗钱监测申请系统、统一报告平台和核心系统多口径、多渠道数据交叉验证，分解提取日常账户管理和交易监测中的风险点，对风险怀疑客户，采取多渠道、多形式的强化型尽职调查，及时比较 年下半年以来，分行反洗钱工作围绕非本省证件开展了账户风险调查、对公共账户关联公司和高管的可疑风险调查、涉赌诈骗风险调查、客户身份资料留存、账户风险日常监测等，客户自主银行卡电子 目前台账的建立和后期监控工作取得了很好的效果。 下半年共对380名身份资料不完整的客户、120名涉嫌洗钱的客户进行了非盘面业务暂停解决。

下一步，潍坊银行聊城分行将继续严格按照监管部门和上级银行反洗钱相关制度的要求，以提供支付结算服务和控制账户风险为目标，建立风险新闻共享平台，及时共享、反馈、调查、控制分层