财讯：费县农商行“四个到位”全力助推反洗钱从业

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面对更多复杂的金融和社会环境，为了深入开展反洗钱工作人员，费县农商行要结合自身实际，从健全反洗钱工作人员机制入手，实行严格的制度，加强培训教育，关于监督检查

一、思想得到认识，职责分工确定。 费县农商行重视反洗钱工作人员，在总行党委会议上多次强调加强全行反洗钱工作人员，切实防范洗钱风险，由理事长担任组长，总行其他班子成员担任副组长，、 相关社团总经理成立了反洗钱员工领导小组，领导小组办公室设在运营管理部，负责反洗钱员工的具体事宜。 并以“费县农商行反洗钱工作领导小组、职能部室、营业单位、操作员反洗钱工作责任”确定各职能部门、各营业机构的反洗钱工作责任，网点相应以基地负责人、运营主管为成员的反洗钱工作 指定专家负责反洗钱系统的操作和日常工作，建立了职责明确、层次明确的反洗钱工作机制。

二、制度完善，夯实业务基础。 根据人民银行、省联社发布的反洗钱相关规章制度，结合自身实际，不断修订各类反洗钱制度，发放到各营业厅，督促各营业单位组织员工学习。 目前，完善了《费县农商务客户身份识别制度》、《费县农商务客户身份资料和交易记录保留制度》、《人民币大额和可疑支付交易报告制度》等多项基本制度，保持了制度的先进性，进一步提高了反洗钱工作的可操作性。

三、培训普及，工作氛围良好。 始终把加强员工培训、加强公共教育作为反洗钱工作的重要文案。 一是积极组织相关人员参加反洗钱主题培训，将反洗钱工作知识的学习作为会计例会的必备文案，聘请县领导采用讲解、集中培训等方法，抓好反洗钱工作培训。 二是积极开展反洗钱工作，通过网站液晶屏循环播放、悬挂、折叠等途径进入街头农贸市场，向社会公众推广反洗钱知识，提高社会公众对反洗钱工作的认识，搞好反洗钱工作

四、监督检查到位，内部控制管理得到加强。 建立反洗钱管理评价体系，一是做好反洗钱监督工作。 总行反洗钱经理要求各工作人员对反洗钱系统进行监督管理，各营业机构掌握本机关的反洗钱工作，贯彻执行总行的要求，对发现的可疑情况及时分解报告。 二是做好现场检查指导工作。 现场辅导员向营业机构检查开户、留存资料、大额和可疑交易报告等情况，对发现的问题提出整改要求，确定整改时间，进一步规范反洗钱的各项业务操作。 三是加强反洗钱工作的评估力度，将履行反洗钱工作职责的情况与营业机构的工作质量评估相结合，确保全辖上下的反洗钱工作依法切实有效地开展。 主晓琳